憑一張偽造的存款憑單,就可以從銀行套取現金500萬元,這個看似“不可能完成的任務”,在銀行內鬼、金融掮客等人的精心策劃下,內外勾結,里應外合,差點就成功了,所幸被銀行及時發現。8月29日,現代快報記者從泰興警方獲悉,這起特大偽造、變造金融票證案已成功告破,涉案的4名主要犯罪嫌疑人全部歸案。 500萬轉賬暴露“李鬼”存單 8月6日上午,泰興某銀行營業部來了一名李姓男子,手持一張500萬元三年定期存單,要求轉賬至一個姓韓的人名下。 銀行工作人員感覺不解,因為李某的存單是前一天下午剛剛辦理的,前后還不到24小時。銀行工作人員反復確認發現,存單真實有效,便為李某辦理了轉賬業務。與此同時,銀行在內部展開緊急核查,果然發現了問題。在工作人員張某辦公桌抽屜里,銀行方面發現了一張“李鬼”存單,經查,前一天為李某辦理存款業務的正是張某。銀行隨即將李某控制住,并報警。 李某是浙江杭州人,他向警方介紹,是他的老板韓某委托他到泰興來辦事的。韓某授意,李某持李某本人的身份證到某銀行,辦理一張銀行卡。之后,韓某轉入500萬元到這張卡上,李某再以自己的名義辦理一張500萬元的定期存單。第二天,李某再到銀行,將這500萬元轉到老板韓某的賬上。李某介紹,活兒很輕松,不但可以報銷往返費用,事成之后還能有3000元的“跑腿費”。 這件事與銀行內部發現的“李鬼”存單一事,是否存在某種程度的關聯?民警隨即圍繞為李某辦理存款業務的張某以及相關人員,根據監控視頻、賬戶信息進行了細致的調查,逐步揭開了其中的隱情,一個姓邵的人也浮出了水面。 填補窟窿,設局套取銀行資金 邵某是杭州人,2011年,他通過融資向他人借款1000多萬元,至今未能歸還。為了填補這個窟窿,他想到了套取銀行資金。邵某通過中間人找到了一個“金融掮客”——泰興人黃某,請他幫忙辦理“非陽光存款”,也就是俗稱的貼息存款。黃某找來了兩個人,一個是被銀行辭退的戴某,還有一個就是在某銀行工作的張某。邵某還聯系到了韓某,由他負責提供500萬元資金。7月28日,邵某來到泰興,與黃某、戴某、張某三人商定好了全盤計劃。幾個人約定,事成之后,黃某、戴某、張某三人均可獲得5萬至15萬不等的“好處費”。 8月3日,計劃正式開始實施。邵某趕到泰興某銀行,在張某手上辦理了一項業務:200元存三年定期。張某交給邵某一張“空白存單”,上面只有打印的銀行印鑒。邵某將“空白存單”交給黃某和戴某,一切準備就緒。 里應外合,200元存單變500萬 8月5日下午1點多,按照韓某的要求,李某用自己的身份證辦好銀行卡后,將銀行卡信息通過微信發給韓某。1點44分,韓某將500萬資金轉到李某銀行卡中,并將李某的賬戶信息告知邵某,邵某將信息轉給黃某。2點20分左右,黃某將信息打印在邵某給他的“空白存單”上,夾在雜志中,交給了張某。下午3點多,李某前往張某的柜臺辦理存款業務,張某按照正常流程,給李某辦理了500萬定期存單。通過這一套流程,邵某此前辦理的“200元三年期存單”就變成了“500萬三年期存單”。 據業內人士介紹,邵某是可以憑這張“李鬼”存單支取500萬元的,即使鬧上法庭,所有證據對銀行也非常不利,屆時,銀行可謂百口莫辯。一切似乎都很順利,然而天網恢恢。李某不到24小時之內轉賬的行為讓一切都大白于天下。警方介紹,張某是個有“前科”的人,曾多次辦理過大額資金當日存隔日取的業務,引起了銀行方面的注意,調整了他的工作單位。李某當天找到張某辦理存款業務時,支行負責人一直站在張某身后看著他操作,張某一直沒機會將“李鬼”存單交給李某,500萬元也沒有能劃入邵某的賬號。8月中旬,泰興警方將涉案的張某、戴某、黃某和邵某4名主要犯罪嫌疑人抓獲。目前,案件仍在進一步調查中。(陸裕順 戴榮康 尹有文) |
