憑一張偽造的存款憑單，就可以從銀行套取現金500萬元，這個看似“不可能完成的任務”，在銀行內鬼、金融掮客等人的精心策劃下，內外勾結，里應外合，差點就成功了，所幸被銀行及時發現。8月29日，現代快報記者從泰興警方獲悉，這起特大偽造、變造金融票證案已成功告破，涉案的4名主要犯罪嫌疑人全部歸案。 500萬轉賬暴露“李鬼”存單 8月6日上午，泰興某銀行營業部來了一名李姓男子，手持一張500萬元三年定期存單，要求轉賬至一個姓韓的人名下。 銀行工作人員感覺不解，因為李某的存單是前一天下午剛剛辦理的，前后還不到24小時。銀行工作人員反復確認發現，存單真實有效，便為李某辦理了轉賬業務。與此同時，銀行在內部展開緊急核查，果然發現了問題。在工作人員張某辦公桌抽屜里，銀行方面發現了一張“李鬼”存單，經查，前一天為李某辦理存款業務的正是張某。銀行隨即將李某控制住，并報警。 李某是浙江杭州人，他向警方介紹，是他的老板韓某委托他到泰興來辦事的。韓某授意，李某持李某本人的身份證到某銀行，辦理一張銀行卡。之后，韓某轉入500萬元到這張卡上，李某再以自己的名義辦理一張500萬元的定期存單。第二天，李某再到銀行，將這500萬元轉到老板韓某的賬上。李某介紹，活兒很輕松，不但可以報銷往返費用，事成之后還能有3000元的“跑腿費”。 這件事與銀行內部發現的“李鬼”存單一事，是否存在某種程度的關聯？民警隨即圍繞為李某辦理存款業務的張某以及相關人員，根據監控視頻、賬戶信息進行了細致的調查，逐步揭開了其中的隱情，一個姓邵的人也浮出了水面。 填補窟窿，設局套取銀行資金 邵某是杭州人，2011年，他通過融資向他人借款1000多萬元，至今未能歸還。為了填補這個窟窿，他想到了套取銀行資金。邵某通過中間人找到了一個“金融掮客”——泰興人黃某，請他幫忙辦理“非陽光存款”，也就是俗稱的貼息存款。黃某找來了兩個人，一個是被銀行辭退的戴某，還有一個就是在某銀行工作的張某。邵某還聯系到了韓某，由他負責提供500萬元資金。7月28日，邵某來到泰興，與黃某、戴某、張某三人商定好了全盤計劃。幾個人約定，事成之后，黃某、戴某、張某三人均可獲得5萬至15萬不等的“好處費”。 8月3日，計劃正式開始實施。邵某趕到泰興某銀行，在張某手上辦理了一項業務：200元存三年定期。張某交給邵某一張“空白存單”，上面只有打印的銀行印鑒。邵某將“空白存單”交給黃某和戴某，一切準備就緒。 里應外合，200元存單變500萬 8月5日下午1點多，按照韓某的要求，李某用自己的身份證辦好銀行卡后，將銀行卡信息通過微信發給韓某。1點44分，韓某將500萬資金轉到李某銀行卡中，并將李某的賬戶信息告知邵某，邵某將信息轉給黃某。2點20分左右，黃某將信息打印在邵某給他的“空白存單”上，夾在雜志中，交給了張某。下午3點多，李某前往張某的柜臺辦理存款業務，張某按照正常流程，給李某辦理了500萬定期存單。通過這一套流程，邵某此前辦理的“200元三年期存單”就變成了“500萬三年期存單”。 據業內人士介紹，邵某是可以憑這張“李鬼”存單支取500萬元的，即使鬧上法庭，所有證據對銀行也非常不利，屆時，銀行可謂百口莫辯。一切似乎都很順利，然而天網恢恢。李某不到24小時之內轉賬的行為讓一切都大白于天下。警方介紹，張某是個有“前科”的人，曾多次辦理過大額資金當日存隔日取的業務，引起了銀行方面的注意，調整了他的工作單位。李某當天找到張某辦理存款業務時，支行負責人一直站在張某身后看著他操作，張某一直沒機會將“李鬼”存單交給李某，500萬元也沒有能劃入邵某的賬號。8月中旬，泰興警方將涉案的張某、戴某、黃某和邵某4名主要犯罪嫌疑人抓獲。目前，案件仍在進一步調查中。（陸裕順 戴榮康 尹有文） |