公安機關嚴厲打擊一批典型電信詐騙黑灰產業鏈條

　　央廣網北京11月9日消息（記者李欣 景明）在“云劍-2020”行動中，全國公安機關對面廣量大的電信網絡詐騙案件進行類案打擊。不僅注重對電信詐騙嫌疑人進行抓捕，還將涉嫌為詐騙團伙提供公民個人信息、通聯工具、洗錢通道等黑灰產業列為攻堅對象，收網打擊了一批典型電信詐騙黑灰產業鏈條，堅決維護群眾財產安全、信息安全和隱私，還社會一個天朗氣清的網絡空間。

　　在江蘇宿遷警方破獲的一起冒充客服類詐騙案件中，有受害者為了完成一件不足百元的網購商品的所謂“退款”，被騙數十萬元；在江蘇蘇州警方破獲的一起貸款類詐騙案件中，一名在銀行工作過、有30年創業經歷的企業家被騙得團團轉，對詐騙嫌疑人深信不疑。這兩類案件之所以能夠成功得手，一個很關鍵的因素在于，詐騙嫌疑人通過黑灰產業鏈條，獲取了大量精準的公民個人信息。嫌疑人通過騙術包裝，讓受害人信以為真，放松警惕。公安部門是如何打擊這類黑灰產業鏈條的？公眾如何加強防范？

　　2019年，蘇州吳江市民楊女士在某購物網站下單后的第二天，就接到一個自稱“客服”的電話。對方準確報出了楊女士的姓名、地址、所購商品的價格、款式。這個所謂的“客服”說，由于訂單質量有問題，無法及時交貨，需要給楊女士辦理退款。

　　宿遷市公安局刑警支隊副支隊長夏學建：“隨后，楊女士就從手機上收到了對方發來的退款二維碼，在對方的電話引導下，楊女士填寫了包括銀行賬號密碼、支付寶賬號密碼等信息。楊女士以為是在走退款程序，而所謂‘客服’人員發過來的這個釣魚二維碼，實際上已經竊取了楊女士的資金賬戶信息。”

　　由于這類資金賬號，在轉賬時需要本人提供驗證碼，才能付款成功，此刻詐騙嫌疑人尚無法騙到楊女士賬戶里的錢。掌握賬號密碼的詐騙嫌疑人此時會登錄受害人賬戶，查看余額情況和可貸款的情況。了解被害人經濟實力后，最具迷惑性的“套路”出場了。

　　宿遷市公安局刑警支隊副支隊長夏學建：“為了騙到更多的錢，詐騙嫌疑人會根據接近賬戶最大余額的數據，制作一張假的轉賬成功的信息截圖，而后發給被害人，同時對被害人謊稱退款操作失誤、退多了，要求被害人立即返還。這時，詐騙嫌疑人往往會就恐嚇被害人，如不立刻‘歸還’多退的錢，輕則影響信用，重則追究侵占罪。這讓被害人亂了陣腳，喪失了警惕性，立即將自己賬戶里的錢匯給詐騙嫌疑人。得手后的嫌疑人，下一步就會很快刪除或者拉黑受害人。很多受害人這時才反應過來。”

　　針對該案的復雜情況，江蘇省宿遷市公安局高度重視，成立專案組，延伸打擊，成功摧毀中緬邊境冒充客服實施詐騙的犯罪團伙6個、境內協助洗錢的犯罪團伙1個，并對為詐騙窩點提供通訊賬號及協助詐騙窩點通過各類點卡進行洗錢的黑灰產業，實施了整鏈條打擊。目前，已抓獲各環節犯罪嫌疑人29名，查扣網購訂單數據等公民個人信息2500余萬條、各類通訊賬號470余萬個、涉案金額近億元，案件涉及全國23個省市。

　　宿遷市公安局常務副局長陳紅淦：“電信網絡詐騙犯罪是一個產業鏈，幕后是有若干個專業小組，專業分工密切配合，共同完成的。我們嚴打產業鏈，我們調集精兵強將，通過對案件的發案過程進行精準的回溯，對每一個發言的環節，每一個黑灰產業鏈條，我們建立工作組，逐一來攻堅突破，徹底查清了該犯罪團伙非法提供公民個人信息，倒賣通訊網絡賬號、銀行卡賬號，幫助犯罪分子實施的通訊詐騙犯罪的各個犯罪團伙，并均依法予以了嚴厲的打擊。”

　　再來關注另一類典型案例。今年以來，以交納手續費、保證金為由實施貸款類電信網絡詐騙犯罪的案件多發高發。公安機關在工作中發現，不法分子對受害人能夠實施精準詐騙，關鍵在于一些非法網絡推廣團伙向其販賣了大量有貸款意向的公民個人信息。

　　在近期江蘇蘇州公安機關偵破的案件中，非法網絡推廣團伙獲取了40萬條貸款申請人的個人信息，并以每條30至50元不等的價格出售給電信網絡詐騙分子，受害人達4700名，涉案金額1.1億元。經初步查明，非法網絡推廣團伙通常將矛頭指向有明確貸款意向的人員，根據他們在互聯網、手機APP等的瀏覽、搜索記錄，特別是關于“貸款”“下款快”等關鍵詞搜索及相關貸款頁面的停留時間，分析其貸款意向，從而精確推送大量虛假貸款廣告。在此基礎上，不法分子誘騙有貸款意向人員在虛假貸款廣告頁面填寫姓名、身份證號、手機號等個人信息，進而將非法收集的個人信息販賣給電信網絡詐騙團伙，成為詐騙幫兇。從非法收集公民個人信息到完成販賣的過程中，有的不法團伙負責偽造或租用正規營業執照、金融牌照、企業域名、對公賬戶等；有的負責租用服務器、開發虛假貸款廣告頁面或手機APP；有的負責投放虛假貸款廣告；有的負責將公民個人信息層層轉售給電信詐騙分子，各團伙之間相互分工協作，涉案人員多、團伙專業性強、影響危害大。

　　蘇州市昆山市公安局副局長張鋼：“這個案件偵辦還是很有難度的。我們以前經常性的打擊電信網絡詐騙，只是打犯罪的詐騙的團伙，沒有對整個灰黑產權鏈條進行整體性的打擊，那么這是我們以前沒有成功的經驗可以借鑒。我們迎難而上，在這個案件當中，我們體現了整個公安部門的整體戰斗力，克服疫情防控的種種困難，把這些對象，成功抓捕到位。”

　　今年4月，蘇州公安成功偵破“3.26網貸電信詐騙專案”，打響了全國打擊貸款類電信網絡詐騙集群戰役的第一槍，取得了“云劍2020”專項行動的重大勝利，為全國首例全鏈條打擊貸款詐騙網絡推廣黑灰產案件。

　　公安部有關負責人表示，打擊為貸款類電信詐騙提供服務的非法網絡推廣團伙，是繼今年5月集中打擊違法短信平臺以來，公安機關推進“云劍-2020”打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪又一重要舉措。全國公安機關將保持對此類犯罪活動的高壓嚴打態勢，會同有關部門強化監管整治，堅決鏟除為電信詐騙提供各類非法服務的犯罪團伙，切實維護人民群眾財產安全和合法權益，全力為復工復產保駕護航。