天降神秘大額訂單？當(dāng)心！
近期，社會(huì)上出現(xiàn)一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標(biāo)的新型洗錢方式，已導(dǎo)致多人無辜變成洗錢“幫兇”。 那么，商戶是如何上當(dāng)?shù)模坑衷撛趺搭A(yù)防？↓↓↓ 天降大訂單？❌ 商戶可能秒變洗錢“幫兇” 案例一：制作花束資金成涉詐贓款 江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客的訂單，要求制作一個(gè)52000元的現(xiàn)金花束。顧客承諾，把制作需要的資金以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)至茆女士銀行卡，并讓她幫忙取錢、制作花束。然而，當(dāng)茆女士將花束送到顧客手中后，茆女士很快收到了銀行卡被凍結(jié)的消息。 經(jīng)反詐中心核實(shí)，用于制作花束的資金實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。 案例二：民警扮跑腿小哥抓“天價(jià)蛋糕”嫌疑人 浙江一蛋糕店老板接到一筆訂單，顧客要求把14000余元現(xiàn)金當(dāng)紅包放進(jìn)蛋糕里。然而當(dāng)對(duì)方轉(zhuǎn)賬后，蛋糕店老板的銀行卡隨即被凍結(jié)。 民警推斷，這是一種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗錢的新模式。于是，民警喬裝扮成“跑腿小哥”對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕，成功繳獲兩只蛋糕和一束鮮花，里面藏有現(xiàn)金4.2萬(wàn)元。 案例三：闊綽“顧客”？實(shí)則涉嫌洗錢 不看款式，不問價(jià)格，一出手就是50多萬(wàn)元……廣西一男子買黃金時(shí)舉動(dòng)反常，引起金店負(fù)責(zé)人警惕，并立刻報(bào)警。經(jīng)民警核查，確認(rèn)該男子涉嫌為電詐團(tuán)伙洗錢。經(jīng)訊問，鄧某對(duì)使用他人銀行卡購(gòu)買黃金飾品用來掩飾、隱瞞犯罪所得的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。 最終，民警現(xiàn)場(chǎng)查獲兩部作案手機(jī)和兩張涉案銀行卡，并依法扣押涉案資金52.6萬(wàn)元。 📢新型洗錢手法迷惑性強(qiáng) 商戶需提高警惕防止受騙 不法分子的詐騙套路主要是↓↓↓ 1.詐騙分子為快速洗錢，把從銀行取現(xiàn)、換虛擬幣的方式轉(zhuǎn)變?yōu)樵诮鸬辍⒒ǖ辍⒌案獾辍熅频甑冗M(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。 2.詐騙分子會(huì)要求專門為其轉(zhuǎn)移詐騙贓款的不法人員購(gòu)買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），讓商戶經(jīng)營(yíng)者提供銀行卡號(hào)，并將錢打入其銀行賬戶內(nèi)。 3.隨后，詐騙分子將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是電詐案件被騙來的“贓款”。 4.商戶經(jīng)營(yíng)者無意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”并導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，造成一定經(jīng)濟(jì)損失。 商戶該如何保護(hù)好自己的錢包？↓↓↓
⚠️警方提醒⚠️ 1.謹(jǐn)慎接收大額網(wǎng)絡(luò)訂單和線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款： 警惕上門大額采購(gòu)偽裝掩飾真實(shí)面目的訂單 警惕大額采購(gòu)不在乎款式和型號(hào)、照單全收的訂單 警惕貴重物品通過網(wǎng)上下單跑腿送貨，買家不露面的訂單 2.不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，避免無意中成為詐騙分子洗錢的工具； 3.若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，第一時(shí)間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警，配合調(diào)查。 |
